[미국주식] 고수익 회사채 투자 HYG ETF

안녕하세요, ETF WORLD입니다.

 

안전 자산으로 분류되는 채권 종류 중 기업이 발행하는 채권인 회사채에 투자하는 HYG ETF에 대해서 알아보겠습니다.

HYG ETF는 배당수익이 높은 고수익 회사채에 해당되는데요, 수익률 외에도 배당수익을 별도로 받을 수 있어 소득면에서 이점이 있는 상품입니다. 또한 채권 투자 시 확정이자 수령권, 만기 시 원금 상환 권리가 부여되기 때문에 법적 효력을 얻습니다.

(* 하기 데이터는 2021년 4월 기준입니다.)

 

HYG ETF란?

HYG ETF는 Blackrock사가 운용하는 상품으로 2007년 4월 4일 개시되었습니다. 고배당의 회사채에 투자하는 상품으로 신용등급 BB부터 B이하의 낮은 신용등급의 고위험 기업들로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.

 

HYG ETF의 운용 수수료는 0.49%로 매우 높은 편입니다.

운용 규모는 228억 8천만 달러로, 원화로 환산 시 25조 6484억 원에 달하는 금액입니다.

일평균 거래량은 23억 3천만 달러이고, 배당률은 4.77%로 높은 배당금을 지급하고 있습니다.

배당은 매월 이뤄지고 있습니다.

 

 

HYG MSCI ESG 분석

HYG ETF는 10점 만점에 3.55점으로 MSCI ESG 펀드 등급 BB를 받았습니다.

MSCI ESG 펀드 등급은 환경, 사회 및 거버넌스 요인으로 인해 발생되는 포트폴리오의 장기적 위험과 기회를 측정하여 결정됩니다. ESG 펀드 등급은 CCC(최악)부터 AAA(최고)까지 7단계로 구분됩니다.

해당 지표는 안 좋은 기업을 투자 대상에서 제외하는 전략으로 사용됩니다.

 

 

HYG ETF의 수익률

이미지 출처 : etf.com 

HYG ETF의 지난 1년간의 Total Return은 21.50%입니다. 작년 하반기에 들어서면서 변동성이 꽤 크게 나타나고 있으나, 올해 들어서면서부터 안정세로 접어들었습니다. 채권 투자는 수익률이 목표인 상품이 아니지만, HYG ETF는 수익률도 나쁘지 않은 수준입니다.  

 

 

HYG ETF의 주요 투자 국가

HYG ETF는 미국에 83.83%로 자산의 대부분을 투자하고 있습니다. 캐나다는 5.07%로 2위를 차지하고 있고, 네덜란드, 영국이 2%대, 룩셈부르크, 프랑스는 1%대, 케이맨제도, 아일랜드, 이탈리아, 마카오가 0%대의 비율로 분산 투자되고 있습니다.

 

 

HYG ETF의 구성 종목

HYG ETF는 산업에 78.07%로 가장 높은 비율로 투자받고 있습니다. 금융이 17.66%로 뒤를 잇고 있고, 유틸리티가 2.59%, 기업(기타)가 1.06%, 정부기관이 0.62%, 수익에 0.01%를 투자하고 있습니다.

 

HYG ETF의 Total Top10 Weighting은 4.13%입니다. 만기 3~5년, 5~7년의 회사채가 Top 10을 구성하고 있습니다.

 

 

HYG ETF에는 고배당의 회사채에 투자하기 때문에 수익률 면에서 매우 이점이 있으나, 신용등급이 낮은 기업의 회사채에 투자하기 때문에 그만큼 리스크가 큽니다. 물론 채권은 안전 자산으로 분류되긴 하지만, 다른 채권 상품에 비해 위험성이 높은 편이므로 투자 시 참고하시기 바랍니다.