* 2021년 5월 29일 update *
안녕하세요, ETF WORLD입니다.
미국 ETF 중에서도 운용 규모가 TOP인 SPY ETF에 대해서 분석해 봅니다.
SPY ETF란 무엇인가?
SPY ETF의 종목명은 SPDR S&P 500 ETF Trust이고, 종목코드는 SPY로 분류되고 있습니다.
S&P 500이란 미국의 대형주를 중심으로 한 500개 기업을 포함하고 있으며, 시가총액의 약 80%를 차지하는 미국 주식시장의 대표적 지수입니다.
SPY ETF는 1993년 1월 22일 상장한 이후로, 현재는 S&P 500 지수를 추종하는 가장 크고 오래된 ETF가 되었습니다.
뱅가드의 S&P 500 인덱스 ETF인 VOO가 2010년에 상장된 것에 비하면 얼마나 오래되었는지 실감할 수 있겠죠?
| SPY Summary DATA | |
| 운용사 | SPDR (State Street Global Advisors) |
| 운용수수료 | 0.09% |
| 운용규모 | $358.34B |
| 일평균 거래량 | $28.78B |
| 배당률 | 1.33% |
| 배당월 | 3 / 6 / 9 / 12월 |
SPY ETF의 운용사는 State Street Global Advisors(SSGA)로, State Street Corporation의 자산 관리 부서이자 세계에서 세 번째로 큰 자산관리회사입니다.
운용 수수료는 0.09%로 최근에는 운용 수수료가 더 저렴한 S&P 500 ETF들이 출시되면서 SPY ETF 자금이 이탈되는 추세이지만, 그래도 여전히 건재하는 모습입니다.
현재 SPY의 규모는 3583억 달러 선으로, 원화로 환산 시 400조원 가량되는 Top 1 ETF 입니다.
배당률은 1.33%로 배당투자로 하기엔 메리트가 낮지만, 미국을 대표하는 500 종목을 포함하고 있으므로 매년 꾸준히 상승세를 타고 있습니다. 장기 투자를 목적으로 하고 리스크를 최대한 적게 하고싶은 분들에게는 최고의 선택일 것 같습니다.
SPY ETF의 수익률
[최근 1년 차트]
[최근 5년 차트]
SPY ETF의 지난 1년간의 Total Return을 살펴보면 43.85%의 수익률로, covid-19 팬데믹으로 인해 30%이상 빠졌다가 빠르게 전고점을 회복하고 계속 상승중인것으로 보입니다.
최근 5년 수익률을 봐도 17.07%로 주식투자의 대부인 워런 버핏의 연평균 수익률인 20%에 버금가는 수치입니다.
미국 S&P 500지수를 추종하는 ETF이고 그중에서도 운용규모, 거래량이 가장 많은 ETF로 앞으로도 꾸준한 우상향이 예상되는 ETF인것 같습니다.
SPY ETF의 구성 섹터 (TOP 10)
| Technology (기술) | 33.23% |
| Consumer Cyclicals (경기변동 소비재) | 15.43% |
| Financials (금융) | 13.56% |
| Healthcare (헬스케어) | 12.55% |
| Industrials (산업) | 9.60% |
| Consumer Non-Cyclicals (필수 소비재) | 5.95% |
| Energy (에너지) | 2.87% |
| Utilities (유틸리티) | 2.64% |
| Basic Materials (원자재) | 2.49% |
| Telecommunications Services (커뮤니케이션) | 1.57% |
SPY ETF는 S&P 500 지수를 추종하고 있기 때문에 구성 종목 또한 동일합니다.
시가총액 상위 종목들이 기술주다 보니 Technology Sector의 비중이 다른 종목에 비해 압도적으로 높게 나타나는 양상입니다.
SPY ETF의 구성 종목 (TOP 10)
| Apple Inc. (애플) | 5.64% |
| Microsoft Corporation (마이크로소프트) | 5.35% |
| Amazon.com, Inc. (아마존) | 3.93% |
| Facebook, Inc. Class A (페이스북) | 2.22% |
| Alphabet Inc. Class A (구글 A) | 2.00% |
| Alphabet Inc. Class C (구글 C) | 1.96% |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B (버크셔 헤서웨이) | 1.54% |
| JPMorgan Chase & Co. (JP모건체이스) | 1.39% |
| Tesla Inc (테슬라) | 1.31% |
| Johnson & Johnson (존슨앤존슨) | 1.26% |
| 합계 | 26.60% |
TOP10 비중이 전체의 26.60%를 차지하고 있어 매우 고르게 분산되어 있는걸 확인 할 수 있습니다.
*Alphabet(구글)의 경우 A와 C로 나누어져 있는데 A는 의결권이 있는주, C는 의결권이 없는 주 입니다. A와 C를 합치면 아마존과 비슷한 비중을 보여주고 있네요.
SPY ETF의 장단점
# 장점 1. 분산투자
S&P 500지수를 100% 추종하는 SPY ETF는 506개의 우량기업에 분산투자가 가능합니다. 각각의 투자에 대한 리스크를 줄이고 최악의 상황을 고려해 위험 관리가 가능하므로 초보자가 투자하기에도 부담이 적습니다.
# 장점 2. 리스크의 최소화
모든 투자에는 변수가 존재하기 마련이지만, SPY ETF가 처음 상장된 1993년 이후로 1995년 터진 닷컴버블, 2008년의 서브프라임 모기지 사태, 그리고 올해 COVID-19까지 여러 차례의 위기들을 겪음으로 인해 투자자들은 위기극복 능력을 충분히 확인하였습니다. 이런 점에서 장기 투자 시의 리스크도 타 종목에 비해 리스크 최소화를 기대해 볼 수 있습니다.
# 장점 3. 거래량
SPY ETF는 운용규모가 가장 큰만큼 거래량도 충분합니다. 일평균 거래 금액이 약 30조원 정도라고 하니 매력적인 투자임에는 의심할 여지가 없습니다.
# 단점 1. 타 ETF에 비해 높은 운용수수료
SPY ETF의 운용수수료는 0.09%로 동일한 S&P 500 지수를 추종하는 타 ETF에 비해 상대적으로 높습니다.
참고로 VOO와 IVV는 0.03%의 운용수수료를 부과하고 있습니다. 타 ETF의 평균 운용 수수료가 0.03% 선임을 감안하면 조금은 부담스럽습니다.
# 단점 2. 비싼 주당 가격
SPY ETF의 한주당 가격은 $420로 한화로 환산 시 48만원 선입니다. 소액 투자자들이 운용 하기에는 한 번쯤 생각하게끔 만드는 금액입니다.
그럼에도 불구하고 SPY ETF는 여전히 투자자들에게 매력적인 종목임에는 틀림없습니다. 운용 기간도 상당히 길어 투자 규모와 안정성면에서 분명 메리트가 작용하므로, 투자에 관심 있는 분들이라면 꼭 도전해보시기 바랍니다.
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[SPY/IVV/VOO] S&P 500 ETF의 대표 3종목 비교
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