[ETF] 초단기형 통화안정채권 투자 HANARO 단기통안채 ETF

안녕하세요, ETF WORLD입니다.

 

ETF 상품을 소개하면서 채권 ETF에 대해서도 몇 차례 소개한 바 있는데요, 경기 불황에 따른 인플레이션 헷지 수단으로 주로 편입하는 채권 ETF는 분산 투자에 있어 필수로 여겨집니다.

주식과 채권의 적절한 배분을 통해 안전하게 자산을 유지하기 위함도 있지만, 오늘 소개해드릴 HANARO 단기통안채 ETF처럼 단기 운용 채권 ETF는 여유 자산의 보관을 위해 이용하기도 합니다.

그럼 아래에서 자세히 살펴보도록 하겠습니다.

(* 하기 데이터는 2021년 3월 기준입니다.)

 

HANARO 단기통안채 ETF란?

HANARO 단기통안채 ETF는 2018년 9월 18일 상장된 NH아문디자산운용의 상품으로 기초지수로는 KAP 단기통안채 지수를 추종하고 있습니다. 이 지수는 한국자산평가(KAP)가 발표하며 한국은행에서 발행한 통화안정증권 5개 종목에 투자하는 지수입니다. 잔존만기 1개월 이상 1년 이하로 목표 듀레이션은 0.3년, 종목 동일 비중으로 투자합니다. 종목의 정기변경은 매달 이뤄지고 있습니다.

운용 수수료는 0.10%로 저렴합니다. 시가총액은 1844억 원이며, NAV는 102,996원입니다.

배당은 회계기간 종료일에 지급됩니다.

 

 

HANARO 단기통안채 ETF 위험 수준 분석

투자위험성은 매우 낮은 위험, 낮은 위험, 보통 위험, 다소 높은 위험, 높은 위험, 매우 높은 위험의 6단계로 나뉘는데, HANARO 단기통안채 ETF는 투자위험성이 매우 낮은 위험의 단계로 측정됩니다. 이 단계는 투자 대상이 단기금융집합투자기구(MMF)이거나, 단기 국공채 등에 주로 투자하는 경우에 해당합니다. 

트레킹 에러는 0.03%, 변동성은 0.10%입니다. (최근 1년 기준)

 

 

HANARO 단기통안채 ETF의 수익률

이미지 출처 : nh-amundi.com

HANARO 단기통안채 ETF의 1년 간의 누적 수익률은 0.61%입니다. 기초지수보다 다소 떨어지지만 대체로 잘 추종하고 있는 모습입니다. 아시다시피 채권 ETF는 시세 차익에 따른 수익률을 따지는 상품이 아닙니다. 현금의 흐름을 위한 상품으로 인식하고 포트폴리오에 주식과 적절한 비율로 나눠 분산 투자하시는 것이 좋습니다.

 

 

HANARO 단기통안채 ETF의 구성종목

HANARO 단기통안채 ETF의 Total Top 10 Weighting은 65.02%입니다.

잔존만기 1년 미만의 통화안정증권 5 종목으로 이뤄져 있고, 비율은 10%대로 분산되어 투자하고 있습니다.

 

 

HANARO 단기통안채 ETF는 자산의 98.32%를 국내 채권에 투자하고, 나머지 1.68%는 유동성 및 기타 종목에 투자합니다.

경기가 불황일수록 주가는 떨어지고 채권의 수요는 높아지는 것이 시장의 원리입니다. 경제 회복의 흐름을 타고 주가가 상승하면 채권은 다시금 떨어지는 흐름을 보이지만, 최고의 안전 자산으로 인정받는 만큼 적절한 배분을 통해 채권에 투자하면 좀 더 안정적인 포트폴리오 구성이 가능할 것입니다.

 

 

* 본 포스팅은 nh-amundi.com 내 해당 ETF의 투자설명서 내용을 참고로 하여 작성되었습니다.